Architecture du système de retraite
Régime de base en trimestres, complémentaire en points, épargne supplémentaire : comment se forme une pension, et ce que le conseiller doit savoir lire.
Lire et corriger un relevé de carrière
Trimestres manquants, années incomplètes, périodes oubliées : lire le relevé ligne à ligne, le faire corriger dès 55 ans, puis seulement envisager un rachat.
Retraite supplémentaire individuelle et collective
PER individuel, PER d’entreprise collectif ou obligatoire : ce que chaque plan apporte, les plafonds de 2026 et la fiscalité de sortie en capital ou en rente.
Les cinq dernières années de carrière
Relevé, date de départ, surcote, retraite progressive, cumul emploi-retraite, sortie de l’entreprise : l’ordre des décisions avant la liquidation.
Décumulation : organiser les revenus
Écart à financer, risque de séquence, ordre de consommation des enveloppes, rente ou capital : organiser les revenus de la retraite à partir du patrimoine.
Tous les sous-modules
Ces ressources s’adressent aux professionnels du conseil patrimonial. Elles constituent une information générale et pédagogique : ni un conseil en investissement personnalisé, ni un conseil fiscal ou juridique. Les exemples tirés du moteur byzance sont des performances simulées par rejeu historique ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et tout investissement en unités de compte comporte un risque de perte en capital. Elles ne valent pas heures de formation réglementaire.