Mandats · Stratégies thématiques
Stratégies thématiques. Maximiser le rendement rapporté au risque, en excluant certains pans de l’économie.
Le même moteur que le portefeuille diversifié, avec une règle de plus : ne pas financer ce que vous refusez de financer. Le moteur remplace les fonds concernés par d’autres fonds du contrat, en gardant le niveau de risque de votre profil.
Quatre stratégies
Choisissez ce que vous ne voulez pas financer.
Impact positif pour la société
14,1 %50,0 %
Chiffre d’affaires utile des entreprises, profil Avisé.
DécouvrirExclusion « Impact environnemental »Préservation de l’environnement
24,7 t12,4 t
Empreinte carbone directe de vos actions, par an et par million d’euros investi, profil Avisé.
DécouvrirExclusion « Régimes autoritaires »Promotion de la démocratie
19,7 %99,0 %
Actions d’entreprises de démocraties libérales, profil Avisé.
DécouvrirExclusion « Atteintes aux droits humains »Défense des droits humains
6,0 %0,0 %
Investi dans des entreprises impliquées dans des affaires d’atteintes aux droits humains, profil Avisé.
DécouvrirPerformance
Ce que change une exclusion, en toute transparence.
Renoncer à une partie du marché change le rendement. Depuis 2007, en profil Avisé, l’écart avec le portefeuille diversifié va de 0,27 pt à 4,18 pt par an selon la stratégie, à volatilité comparable.
Rendement annualisé. Performances simulées par le rejeu historique du moteur, du 1er janvier 2007 au 30 septembre 2026, pour 20 000 € investis sans versement en assurance-vie (Espace Invest 5), nettes de tous les frais : frais de l’assureur et 0,20 % par an de byzance sur les unités de compte, sa seule rémunération. Le comparateur passif affiché déduit 0,50 % par an sur la poche en unités de compte (0,125 % par trimestre) ; les taux du fonds euros sont déjà nets. Les mesures d’octobre 2026 (émissions, affaires, pays, chiffre d’affaires) sont appliquées à tout l’historique. Avant leur création, les fonds ISR, PAB ou ESG du contrat sont remplacés par des ETF équivalents, ou par des ETF classiques de même zone aux rendements hypothétiques. Le rejeu des mandats thématiques s’arrête au 30 septembre 2026 : ils sont comparés au portefeuille diversifié et au comparateur passif net sur cette même période, alors que le portefeuille diversifié est publié jusqu’au 21 octobre 2026. Investir comporte des risques de perte en capital ; les performances passées ne présagent pas des performances futures.
Comment ça marche
Comment le moteur applique une exclusion.
Mesurer
Nous lisons la composition complète des fonds du contrat, entreprise par entreprise : émissions, affaires, pays du siège, chiffre d’affaires.
Remplacer
Les fonds trop exposés à ce que vous excluez sont vendus ou réduits, au profit d’autres fonds du contrat qui respectent la règle.
Garder le risque
Le portefeuille garde la part d’actions et la volatilité cible de votre profil : l’exclusion ne doit pas le rendre plus risqué.
Vérifier chaque mois
La règle est contrôlée à chaque décision mensuelle du moteur, avec les mesures les plus récentes.
À savoir
Ce qu’il faut savoir avant d’investir.
Une simulation depuis 2007
Les mesures d’octobre 2026 sont appliquées à tout l’historique : c’est une simulation de la règle d’aujourd’hui, pas un historique de gestion.
Un historique en partie reconstitué
Beaucoup de fonds ISR, PAB ou ESG du contrat sont récents. Avant leur création, ils sont remplacés par des ETF de la même famille ESG quand il en existe d’assez anciens, sinon par des ETF classiques de même zone ou secteur : avec ces derniers, les rendements sont hypothétiques, car les entreprises détenues alors ne respectaient pas forcément l’exclusion.
Le même niveau de risque
Le moteur vise la volatilité cible du profil. Une exclusion concentre parfois le portefeuille (par exemple sur moins de pays) : chaque page indique la volatilité constatée.
La rémunération de byzance
0,20 % par an sur la part investie en unités de compte ; les frais de l’assureur s’y ajoutent et les performances présentées en sont nettes.
Nos mandats
Les autres mandats
Portefeuille diversifié
9,95 % par an depuis 2007 en profil Audacieux, net de tous frais.
DécouvrirIdentifier les paris gagnants grâce aux expertsPoche de convictions
Les entreprises que retiennent 10 gérants spécialistes, en technologie et en biotechnologie.
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