Stratégie thématique · Exclusion « Impact environnemental »
Préservation de l’environnement. Une empreinte carbone divisée au moins par deux face au même profil sans exclusion, scope 3 compris.
Le moteur applique cette règle au portefeuille diversifié de votre profil, en gardant son niveau de risque : il remplace les fonds concernés par d’autres fonds d’Espace Invest 5.
La règle
Ce que fait le moteur.
- Divise au moins par deux l’empreinte carbone de vos actions face au même profil sans critère thématique, à chaque rééquilibrage mensuel : sur les émissions directes (scopes 1 et 2) comme sur toute la chaîne de valeur (scope 3).
- Le moteur remplace les fonds les plus émetteurs par des fonds moins émetteurs du contrat, en visant votre niveau de risque.
Exclusions
Ce que le mandat écarte.
Performance
20 000 € investis le 1er janvier 2007, avec et sans le mandat.
En profil Avisé, le mandat a rapporté 7,68 % par an, contre 7,95 % pour le portefeuille diversifié du même profil.
Performances simulées par le rejeu historique du moteur, du 1er janvier 2007 au 30 septembre 2026, pour 20 000 € investis sans versement en assurance-vie (Espace Invest 5), nettes de tous les frais : frais de l’assureur et 0,20 % par an de byzance sur les unités de compte, sa seule rémunération. Le comparateur passif affiché déduit 0,50 % par an sur la poche en unités de compte (0,125 % par trimestre) ; les taux du fonds euros sont déjà nets. Les mesures d’octobre 2026 (émissions, affaires, pays, chiffre d’affaires) sont appliquées à tout l’historique. Avant leur création, les fonds ISR, PAB ou ESG du contrat sont remplacés par des ETF équivalents, ou par des ETF classiques de même zone aux rendements hypothétiques. Le rejeu des mandats thématiques s’arrête au 30 septembre 2026 : ils sont comparés au portefeuille diversifié et au comparateur passif net sur cette même période, alors que le portefeuille diversifié est publié jusqu’au 21 octobre 2026. Investir comporte des risques de perte en capital ; les performances passées ne présagent pas des performances futures.
Composition
Les fonds que le moteur retient.
Les principaux supports de la dernière décision du moteur sous ce mandat, en part du portefeuille.
À savoir
Ce qu’il faut savoir avant d’investir.
Comment lire la simulation
- Simulation depuis 2007 : les mesures du 16 octobre 2026 (émissions, affaires, pays, chiffre d’affaires) sont appliquées à tout l’historique. Ce n’est pas un historique de gestion.
- Quand aucun portefeuille ne pouvait respecter la règle avec les fonds du contrat, le moteur a gardé l’allocation précédente, sans la rééquilibrer : ces périodes comptent dans les performances.
- Avant leur création, les fonds ISR, PAB ou ESG du contrat sont remplacés par des ETF de la même famille ESG quand il en existe d’assez anciens (iShares MSCI USA ESG Select, UBS MSCI World Socially Responsible, iShares MSCI Europe SRI, iShares Eurozone Sustainability Screened, iShares MSCI Japan SRI…), frais ajustés ; sinon par des ETF classiques de même zone ou secteur (iShares MSCI World, Vanguard FTSE Europe, iShares MSCI Japan et Emerging Markets, iShares Global Tech, iShares Global Healthcare…). Cette partie de la courbe n’était pas investissable telle quelle. Avec les ETF classiques, les rendements sont hypothétiques : les entreprises qu’ils détenaient alors ne respectaient pas forcément l’exclusion.
- Plusieurs fonds remplacés par le même ETF ont alors le même historique : le modèle de risque les compte comme un seul, au risque du plus volatil, pour ne pas surestimer la diversification.
- Règle respectée à chaque décision mensuelle depuis janvier 2007.
- La mesure porte sur les actions (environ 93 % renseignées pour les émissions directes, 74 % pour le scope 3) ; le fonds euros et les obligations ne sont pas mesurés.
- Le portefeuille reste concentré : environ 84 % d’actions américaines et 46 % de fonds Nasdaq ou technologiques.
Un historique en partie reconstitué
- En profil Avisé, jusqu’en novembre 2023, une partie du portefeuille (jusqu’à 16 %) repose sur des fonds dont l’historique est reconstitué avant leur création.
- Dont des ETF classiques aux rendements hypothétiques jusqu’en novembre 2023 : iShares Global Tech, iShares MSCI Emerging Markets, iShares MSCI World, iShares MSCI Japan.
La rémunération de byzance
0,20 % par an sur la part investie en unités de compte ; les frais de l’assureur s’y ajoutent et les performances présentées en sont nettes.
Stratégies thématiques
Les autres stratégies thématiques
Impact positif pour la société
14,1 %50,0 %
Chiffre d’affaires utile des entreprises, profil Avisé.
DécouvrirExclusion « Régimes autoritaires »Promotion de la démocratie
19,7 %99,0 %
Actions d’entreprises de démocraties libérales, profil Avisé.
DécouvrirExclusion « Atteintes aux droits humains »Défense des droits humains
6,0 %0,0 %
Investi dans des entreprises impliquées dans des affaires d’atteintes aux droits humains, profil Avisé.
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