Ce que représente le patrimoine
Faire émerger les objectifs du client, distinguer attachement et contrainte, puis traduire ses priorités en décisions patrimoniales documentées.
Biais comportementaux de l’investisseur
Identifier les biais qui influencent une décision d’investissement et installer des règles de comparaison, de diversification et de réexamen.
Présenter une allocation en rendez-vous
Présenter une allocation compréhensible : objectifs, disponibilité, pertes possibles, frais et modalités de suivi avant toute décision du client.
Accompagner une baisse de marché
Accompagner un client pendant une baisse : mesurer la perte, vérifier ses besoins, réexaminer l’adéquation et documenter une décision sans prédire le rebond.
Rendre visible la valeur du conseil
Évaluer la valeur du conseil par les décisions documentées, les risques traités, les coûts et le suivi, sans attribuer une surperformance au conseiller.
Tous les sous-modules
Ces ressources s’adressent aux professionnels du conseil patrimonial. Elles constituent une information générale et pédagogique : ni un conseil en investissement personnalisé, ni un conseil fiscal ou juridique. Les exemples tirés du moteur byzance sont des performances simulées par rejeu historique ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et tout investissement en unités de compte comporte un risque de perte en capital. Elles ne valent pas heures de formation réglementaire.