Décès et invalidité : la méthode du besoin
Capital décès, rente d’invalidité, garanties déjà en place : chiffrer le besoin de chaque adulte du foyer, puis choisir le contrat et la clause bénéficiaire.
Arrêt de travail et incapacité
Indemnités journalières, complément de l’employeur, prévoyance collective et individuelle : mesurer la perte de revenu d’un arrêt de travail et la couvrir.
Dépendance : chiffrer et financer
Grille Aggir, Apa, aide sociale à l’hébergement, avantages fiscaux, assurance ou patrimoine : chiffrer le reste à charge d’une perte d’autonomie et le financer.
Tous les sous-modules
Ces ressources s’adressent aux professionnels du conseil patrimonial. Elles constituent une information générale et pédagogique : ni un conseil en investissement personnalisé, ni un conseil fiscal ou juridique. Les exemples tirés du moteur byzance sont des performances simulées par rejeu historique ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et tout investissement en unités de compte comporte un risque de perte en capital. Elles ne valent pas heures de formation réglementaire.