Où loger quoi
Quel actif dans quelle enveloppe : ordre de remplissage, matrice actifs × enveloppes, et pourquoi l’avantage fiscal ne survit pas toujours aux frais.
Choisir un contrat
Univers de supports, coût total frais compris, qualité du fonds en euros, options de gestion : la grille pour choisir un contrat d’assurance-vie ou un PER.
Optimiser un contrat existant
Diagnostiquer, arbitrer vers des supports moins chers, changer de gestion, transformer chez le même assureur, et ne sortir qu’au point mort : la méthode.
Versements programmés et investissement progressif
Épargner chaque mois ou étaler un capital disponible : ce qu’apportent les versements programmés, ce que coûte l’investissement progressif.
Tous les sous-modules
Ces ressources s’adressent aux professionnels du conseil patrimonial. Elles constituent une information générale et pédagogique : ni un conseil en investissement personnalisé, ni un conseil fiscal ou juridique. Les exemples tirés du moteur byzance sont des performances simulées par rejeu historique ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et tout investissement en unités de compte comporte un risque de perte en capital. Elles ne valent pas heures de formation réglementaire.