PEA et PEA-PME
Plafonds, prise de date, ETF éligibles, retraits avant et après 5 ans, transfert et décès : les règles du PEA et du PEA-PME qui changent un conseil.
Compte-titres ordinaire
Imposition au fil de l’eau, ETF capitalisants, moins-values, purge au décès et par donation, courtier étranger : piloter un compte-titres en conseiller.
PER : déduction et sortie
Plafond, report sur cinq ans, mutualisation, option de non-déduction, sortie fractionnée, décès avant ou après 70 ans : les arbitrages du PER individuel.
Épargne salariale : PEE et PERECO
Affecter ou percevoir une prime, capter l’abondement, débloquer un PEE au bon moment, articuler PEE et PERECO : l’épargne salariale vue par le conseiller.
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Ces ressources s’adressent aux professionnels du conseil patrimonial. Elles constituent une information générale et pédagogique : ni un conseil en investissement personnalisé, ni un conseil fiscal ou juridique. Les exemples tirés du moteur byzance sont des performances simulées par rejeu historique ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et tout investissement en unités de compte comporte un risque de perte en capital. Elles ne valent pas heures de formation réglementaire.