SRI (Indicateur de risque)
Échelle de risque de 1 à 7 obligatoire sur les produits financiers européens (réglementation PRIIPS). Le SRI combine le risque de marché et le risque de crédit pour fournir un indicateur synthétique compréhensible par tous les investisseurs.
Explication détaillée
Le SRI (Summary Risk Indicator) combine le risque de marché et le risque de crédit. 1 = risque très faible (fonds monétaire), 7 = risque maximum (produits structurés complexes). Un fonds actions classique se situe généralement entre 4 et 6. Le SRI est calculé sur la base de la volatilité historique sur 5 ans. Il figure obligatoirement dans le DIC (Document d'Informations Clés) de chaque produit.
Pourquoi c'est important
Le SRI est votre première grille de lecture du risque d'un placement. Il est standardisé et facilement comparable. Mais attention, il est basé sur le passé et ne prédit pas l'avenir. Un SRI de 3 ne signifie pas qu'il n'y a pas de risque de perte.
Termes liés
Volatilité
Mesure de l'amplitude des variations de prix d'un actif financier sur une période donnée, exprimée en pourcentage annualisé. La volatilité est l'indicateur de risque le plus courant en finance et sert de base au calcul du ratio de Sharpe.
SFDR (Classification ESG)
Réglementation européenne (Sustainable Finance Disclosure Regulation) classant les fonds selon leur niveau d'intégration des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Le SFDR vise à lutter contre le greenwashing.
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