byzance AI SAS est immatriculée à l’ORIAS sous le numéro 26010726 en qualité de conseiller en investissements financiers (CIF, membre de la CNCEF Patrimoine) et de courtier d’assurance (COA, membre de la CNCEF Assurance), activités contrôlées par l’AMF et l’ACPR.
Carmignac Patrimoine — Part E EUR Acc Frais, performances et contrats.
Frais courants
2,00 %
par an, prélevés par le fonds
Risque (SRI)
3 sur 7
document d’informations clés, au 2 octobre 2023
Performance annualisée · depuis mars 2016
+2,0 %
performance passée, ne préjuge pas des performances futures
Contrats qui le proposent
149
référencés par byzance, liste non exhaustive
Ses frais courants parmi les fonds « Fonds diversifiés internationaux »Chaque point représente 1 % des 1 546 fonds de la catégorie référencés par byzance.
médiane 1,30 %
0,00 %1,50 %3,00 %
Ce fonds : 2,00 % par an
Frais plus bas que 4 % des fonds de la catégorie · médiane 1,30 %, sur 1 546 fonds « Fonds diversifiés internationaux » référencés.
Selon le document d'informations clés du 02/10/2023, Carmignac Patrimoine est un Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français, relevant de la directive européenne 2009/65/CE (OPCVM) et agréé en France par l'Autorité des marchés financiers, géré par Carmignac Gestion S.A ; la part étudiée est…[1]
Données de marché byzance (valeurs liquidatives) Performance, volatilité et courbes calculées par byzance à partir des valeurs liquidatives du fonds ; frais de gestion annuels issus de la base de données byzance. Ces chiffres ne sont pas repris du document d’informations clés.
Frais courants
2,00 %
par an, prélevés par le fonds sur son actif · catégorie « Fonds diversifiés internationaux »
2,00 %
0,00 %3,00 %
Frais plus bas que 4 % des fonds de la catégorie · médiane 1,30 %, sur 1 546 fonds « Fonds diversifiés internationaux » référencés
Min.
0,04 %
1er quartile
1,00 %
Médiane
1,30 %
3e quartile
1,60 %
Max.
4,76 %
4 % des fonds de la catégorie ont des frais plus élevés, 88 % des frais plus bas. Médiane de la catégorie : 1,30 %.
Ces frais s’ajoutent à ceux du contrat d’assurance-vie ou de retraite qui propose le fonds.
Frais courants (frais de gestion annuels prélevés par le fonds) relevés dans la base de données byzance, comparés à ceux des 1 546 fonds de la catégorie « Fonds diversifiés internationaux » que byzance référence (liste non exhaustive). La catégorie vient de la classification interne de byzance : indicative, à vérifier dans le document d’informations clés de chaque fonds. Une description, pas un classement ni une recommandation.
02 · Performances
Performances passées
Performance · depuis mars 2016
+2,0 %
Annualisée
Volatilité · depuis mars 2016
6,4 %
Historique
Performance (rendement / volatilité) · depuis mars 2016
0,31
Historique
Historique
Rendement annuel moyen : +2,0 % annualisé
Trajectoire du support
2016
2026
Base 100 au début de la période affichée. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Selon le document d'informations clés du 02/10/2023, Carmignac Patrimoine est un Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français, relevant de la directive européenne 2009/65/CE (OPCVM) et agréé en France par l'Autorité des marchés financiers, géré par Carmignac Gestion S.A ; la part étudiée est la part E EUR Acc, une part de capitalisation. L'objectif du fonds est d'obtenir, sur un horizon de placement recommandé de 3 ans, une performance nette de frais supérieure à celle de son indicateur de référence composite ; de plus, le fonds cherche à investir de manière durable et met en œuvre une approche d'investissement socialement responsable. Ses principaux moteurs de performance sont les actions, les produits de taux et les devises, dans le cadre de limites d'actif précisées par le document ; il s'agit d'un OPCVM géré activement, dont la composition du portefeuille est laissée à la discrétion du gestionnaire financier. La durée de la période de détention recommandée est de 3 ans, la part est classée dans la classe de risque 3 sur 7 et le produit ne prévoit pas de protection contre les aléas de marché. Le fonds a été créé le 3 mars 2004 pour une durée de 99 ans, sauf cas de dissolution anticipée ou de prorogation. Ce document ne confirme pas la disponibilité actuelle de la part.[1]
Carmignac Gestion S.A, société de gestion d'OPC agréée en France et réglementée par l'Autorité des marchés financiers (GP97008).[1]
Forme du produit
Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français, relevant de la directive européenne 2009/65/CE (OPCVM) et agréé en France par l'Autorité des marchés financiers sous le numéro FCP20040599.[1]
Le document présente l'exemple d'investissement et les montants des scénarios en EUR (euro), devise de valorisation de la part.
Indicateur synthétique de risque du document (SRI)
3 sur 7 (SRI, classe de risque entre basse et moyenne)[1]
L'indicateur synthétique de risque permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres ; il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer.
Risque de contrepartie : le fonds peut subir des pertes en cas de défaillance d'une contrepartie incapable de faire face à ses obligations contractuelles.
Risque de crédit : la qualité de crédit des titres détenus peut se détériorer, l'émetteur pouvant ne pas faire face à ses engagements.
Risque de liquidité : les marchés sur lesquels le fonds intervient peuvent être affectés par un manque de liquidité temporaire.
Horizon mentionné dans le document
3 ans (durée de la période de détention recommandée) ; du fait de l'exposition aux obligations et, dans une moindre mesure, aux actions, la durée recommandée de placement est supérieure à 3 ans.[1]
Affectation des revenus
Capitalisation : cette part est une part de capitalisation.[1]
Disponibilité commerciale
À confirmer auprès de l’établissement
Source : Document d’informations clés (PRIIPs) — Carmignac Patrimoine — Part E EUR Acc, document du .
Le référencement sur byzance ne signifie pas que ce produit est proposé à la souscription par byzance.
Les autres informations documentées
Profil décrit dans le document
Investisseurs qui ne prévoient pas de retirer leur apport avant 3 ans et dont l'objectif est la croissance de leur capital sans garantie de préservation du capital, le fonds convenant à ce profil du fait de son exposition au marché des obligations et, dans une moindre mesure, au marché des actions.[1]
Protection du capital
Aucune protection contre les aléas de marché ; perte totale ou partielle de votre investissement possible.[1]
Demandes de rachat
Rachat chaque jour ouvré sur simple demande ; les demandes de souscriptions et de rachats sont centralisées chaque jour de calcul et de publication de la valeur liquidative (VL), avant 18 heures CET/CEST, et exécutées le 1er jour ouvré suivant, sur la VL de la veille. Les rachats sont possibles quotidiennement ; dans des circonstances exceptionnelles, le droit à demander le rachat peut être suspendu.[1]
Catégorie et objectif déclarés
Fonds diversifié (actions internationales et produits de taux) : objectif de performance nette de frais supérieure à celle d'un indicateur de référence composite (€STER capitalisé, MSCI AC WORLD NR (USD), ICE BofA Global Government) sur un horizon de placement recommandé de 3 ans, avec une approche d'investissement socialement responsable.[1]
Source : Document d’informations clés (PRIIPs) — Carmignac Patrimoine — Part E EUR Acc, document du .
05 · À lire
Pour lire ces informations
06 · Sources
Sources et vérification
Synthèse documentaire byzance, préparée avec assistance automatisée. Vérification le . La date de consultation ne remplace pas la date du document.
Les conditions et la situation du produit peuvent évoluer. Consultez les documents applicables à votre détention. Les investissements comportent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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Fonds diversifiés internationaux, toutes sociétés de gestion confondues. La classe d’actifs vient de la classification interne de byzance : indicative, à vérifier dans le document d’informations clés de chaque fonds.
