Lazard Patrimoine Equilibre
Frais, performances et contrats.

Selon le document d'informations clés du 21/04/2026, Lazard Patrimoine Equilibre est un Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM) sous la forme d'un Fonds Commun de Placement (FCP), initié par LAZARD FRERES GESTION SAS, agréée en France et réglementée par l'AMF ; la durée de l'OPC est de 99 ans à compter de sa création, sauf dissolution anticipée ou prorogation prévue au Règlement. L'objectif de gestion vise, sur la durée de placement recommandée de 5 ans, une performance nette de frais supérieure à celle d'un indicateur de référence composite représentatif des différentes poches ou allocations envisagées, constituants exprimés en EUR, dividendes ou coupons nets réinvestis, rebalancé semestriellement. La réalisation de l'objectif passe par une gestion discrétionnaire entre les différentes classes d'actifs via des titres en direct et des OPC, l'allocation cible présentant les fourchettes suivantes : de 30 % à 80 % de l'actif net en exposition actions (dont de 0 à 20 % en actions de pays émergents via OPC et de 0 à 15 % en actions de petites et moyennes capitalisations), de 0 à 50 % en obligations (obligations spéculatives/high yield autorisées à hauteur de 15 % maximum), de 0 à 70 % en instruments monétaires ; la fourchette de sensibilité est de – 5 à +8 et les fourchettes ne sont pas figées, pouvant varier selon l'état des marchés. Le revenu net et les plus-values nettes réalisées sont capitalisés. Le produit est classé dans la classe de risque 3 sur 7, l'indicateur partant de l'hypothèse d'une détention de 5 ans ; ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, l'investisseur pourrait perdre tout ou partie de son investissement, d'autres facteurs de risque importants (crédit, contreparties, dérivés) n'étant pas pris en compte dans l'indicateur. La période de détention recommandée est de 5 ans, sans période de détention minimale requise ; les ordres de souscription et de rachat sont centralisés quotidiennement avant 12h00 (heure de Paris), avec exécution au plus tard le jour d'établissement de la valeur liquidative, publication de la valeur liquidative le jour ouvré suivant et règlement des rachats en J+2 ouvrés ; un dispositif de plafonnement des rachats (« Gates ») existe. Le dépositaire est LAZARD FRERES BANQUE. Le produit peut convenir à des investisseurs de détail disposant d'un niveau de connaissance limité des marchés, recherchant une exposition diversifiée et acceptant le risque de perte d'une partie du capital investi ; il ne peut pas être proposé ou vendu aux Etats-Unis. Le document mentionne le classement du produit au titre de l'article 8 du Règlement SFDR. Ce document ne confirme pas la disponibilité actuelle du produit.[1]

Profil décrit dans le document

Investisseurs de détail disposant d’un niveau de connaissance limité des marchés et produits financiers, recherchant une exposition diversifiée et acceptant le risque de perte d'une partie du capital investi ; l'OPC ne peut pas être proposé ou vendu aux Etats-Unis.[1]

Protection du capital

Aucune protection contre les aléas de marché : l'investisseur pourrait perdre tout ou partie de son investissement.[1]

Demandes de rachat

Réception quotidienne des ordres et centralisation quotidienne avant 12h00 (heure de Paris) des ordres de souscription et de rachat ; exécution de l'ordre au plus tard le jour d'établissement de la valeur liquidative (J), publication de la valeur liquidative en J+1 ouvré, règlement des rachats en J+2 ouvrés. Un dispositif de plafonnement des rachats (« Gates ») et un dispositif d'extension des délais de préavis existent, le plafonnement pouvant être appliqué lorsque le seuil de 5 % de l'actif net est atteint. Le retrait avant la fin de la période de détention recommandée est possible sans frais ni pénalités selon les conditions de la section « Faculté de rachat ».[1]

Source : Document d’informations clés (PRIIPs) — Lazard Patrimoine Equilibre, document du 21 avril 2026.