Ce qu’il faut savoir
Préparer la retraite à horizon 8 ans et organiser progressivement la transmission.
Profil modéré · 4/7Horizon long terme
- Objectif principal
- 4 500 € / mois à la retraite
- Prochain projet
- Cession de l’entreprise en 2028
Pour les conseillers patrimoniaux
Les capacités d’une banque privée.La proximité du conseiller.
Suivez mieux vos clients. Consacrez davantage de temps au conseil.
Développez votre activité.
Espace conseiller patrimonial
Dossier client · Actualisé aujourd’hui
Dossier à jourAnne & Marc Dubois
56 et 58 ans · Mariés · 2 enfants · Dirigeants
- Immobilier 46 %
- Placements financiers 35 %
- Patrimoine professionnel 16 %
- Liquidités 3 %
Points d’attention
Les éléments qui méritent votre regard
- ↗Capacité d’épargne en hausse+ 1 200 € par mois
- ✓Objectif retraite bien financé87 % du revenu cible couvert
- !Clause bénéficiaire à actualiserDernière révision il y a plus de 5 ans
Constat
Un conseil exigeant.
Un modèle sous tension.
CRMRapportsPlateformes tiersOutils de KYCExcelE-mailsNotes de réunions
Une connaissance client fragmentée
Situation familiale, patrimoine, fiscalité, objectifs et historique restent dispersés entre les documents et les outils. Les réunir et les maintenir à jour absorbe un temps considérable et freine le suivi proactif.
59 %des conseillers estiment que démontrer leur valeur ajoutée est un facteur clé de succèsSource : Natixis Investment Managers
Une valeur difficile à rendre visible et à déployer
Le conseil se construit dans l’analyse, la pédagogie et l’accompagnement dans la durée. Quand la clientèle grandit, le cabinet doit arbitrer entre profondeur du suivi, nombre de clients servis et rentabilité.
40 à 50 %du temps des CGP est consacré au parcours administratifSource : Profession CGP
Des exigences qui réduisent le temps du conseil
Surveiller les portefeuilles, expliquer les décisions, documenter les recommandations et assurer la conformité mobilisent le conseiller au détriment de la relation client et du développement du cabinet.
Notre promesse
byzance augmente les capacités du conseiller sur l’ensemble de sa chaîne de valeur.
01Relation client
Une vision complète et évolutive de chaque client
Une connaissance client unifiée et un dossier actualisé automatiquement au fil des documents et des échanges.
Cockpit CGP 360
Une connaissance client unifiée et un dossier actualisé automatiquement au fil des échanges.
Conseiller IA
Un agent IA qui prépare des rapports, retranscrit les éléments discutés et met automatiquement à jour le profil du client.
02Gestion de portefeuille
Des investissements pertinents et performants
Des allocations personnalisées et une surveillance continue pour mieux piloter le risque et la performance.
Assurance-vie / PER IA
Des mandats de gestion algorithmiques sur le modèle des stratégies quantitatives institutionnelles.
03Ingénierie patrimoniale
Des recommandations patrimoniales sur mesure
Des scénarios enrichis pour préparer les décisions de retraite, transmission, fiscalité et structuration.
Ingénieur patrimonial IA
La création de rapports d’ingénierie patrimoniale et d’optimisation fiscale à la demande.
Module épargne salariale clé en main
Un outil clé en main pour simuler l’impact d’un dispositif d’épargne salariale et le déployer simplement.
04Administratif & conformité
Sécurisez chaque dossier, sans alourdir le quotidien.
Des dossiers complets, des incohérences signalées et une documentation du conseil traçable.
Chargé de conformité IA
Un agent IA qui assure une veille permanente et automatise 90 % des actions de conformité : mise à jour des dossiers, identification des incohérences, documentation des recommandations.
Performance
Les rendements de nos stratégies sont parmi les plus élevés du marché
Profil 01Risque 3/7
Prudent
3,51 %Rendement annualisé moyen depuis 2020
Classes d'actifs incluses
- Fonds euros
- Monétaire
- Actions
Profil 02Risque 4/7
Modéré
6,73 %Rendement annualisé moyen depuis 2020
Classes d'actifs incluses
- Fonds euros
- Actions
Profil 03Risque 5/7
Dynamique
9,88 %Rendement annualisé moyen depuis 2020
Classes d'actifs incluses
- Actions
- Fonds euros
Profil 04Risque 6/7
Agressif
12,24 %Rendement annualisé moyen depuis 2020
Classes d'actifs incluses
- Actions
Backtest arrêté au 2 septembre 2026, net de 1% de frais de gestion annuels. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Méthodologie
L’investissement de pointe, accessible à vos clients
Notre moteur d’investissement automatise les analyses habituellement réalisées par des équipes d’économistes et d’analystes. Il rend ainsi accessibles des stratégies quantitatives avancées, personnalisées selon les objectifs et le profil de risque de vos clients.
Découvrir la méthodologie ›Plus de temps pour comprendre.
Plus de matière pour conseiller.
byzance prépare, structure et explique. Vous examinez, ajustez et validez les recommandations.
Échanger avec notre équipe →Nous mettons notre expérience au service du patrimoine de vos clients.
Maxime Gfeller
Directeur général
Benjamin Guedj
Directeur scientifique
Pauline Gérard
Directrice des opérations
L’univers byzance
Un seul moteur. Trois univers.
La même intelligence patrimoniale, pensée pour chaque manière d’accompagner un patrimoine.
Pour les particuliers
Investir avec clarté
Vos comptes réunis, vos frais mesurés, une stratégie calibrée pour vous.
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Suivez mieux vos clients et consacrez davantage de temps au conseil.